キャッシュフロー経営において、健全な資金繰りを実現するためには、次の３つのキャッシュフローの管理が欠かせません。顧問先の資金計画をサポートする際には、「営業キャッシュフロー」「投資キャッシュフロー」「財務キャッシュフロー」の3つの視点をバランスよく見極めることが求められます。 例えば、営業キャッシュフローがマイナスの場合、すぐに収益に結びつかない投資は慎重に考える必要があります。売上に直結しない投資が続くと、資金が流出し続け、結果的にキャッシュフローがさらに悪化するリスクがあるからです。顧問先には、まず営業キャッシュフローをプラスに転じさせることを優先し、投資判断は「売上に結びつくかどうか」という点で見極めることが大切だと説明する必要があります。 また、設備投資計画も慎重に進めることを説明します。たとえ成長のための投資が必要であっても、現状のキャッシュフローを無視して進めると、後々の資金繰りに負担をかけることになりかねません。そのため、設備投資は慎重に計画し、必要な資金の確保を考えることが重要です。 こうした場合に、銀行借入金の必要性が出てきます。しかし、単に借り入れを増やすだけでは根本的な改善になりません。財務キャッシュフローの管理も合わせて行うことで、借入金がキャッシュフロー全体にどのように影響するかを見極め、無理のない返済計画を立てることが必要です。
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キャッシュフロー経営において、健全な資金繰りを実現するためには、次の３つのキャッシュフローの管理が欠かせません。顧問先の資金計画をサポートする際には、「営業キャッシュフロー」「投資キャッシュフロー」「財務キャッシュフロー」の3つの視点をバランスよく見極めることが求められます。
例えば、営業キャッシュフローがマイナスの場合、すぐに収益に結びつかない投資は慎重に考える必要があります。売上に直結しない投資が続くと、資金が流出し続け、結果的にキャッシュフローがさらに悪化するリスクがあるからです。顧問先には、まず営業キャッシュフローをプラスに転じさせることを優先し、投資判断は「売上に結びつくかどうか」という点で見極めることが大切だと説明する必要があります。
また、設備投資計画も慎重に進めることを説明します。たとえ成長のための投資が必要であっても、現状のキャッシュフローを無視して進めると、後々の資金繰りに負担をかけることになりかねません。そのため、設備投資は慎重に計画し、必要な資金の確保を考えることが重要です。
こうした場合に、銀行借入金の必要性が出てきます。しかし、単に借り入れを増やすだけでは根本的な改善になりません。財務キャッシュフローの管理も合わせて行うことで、借入金がキャッシュフロー全体にどのように影響するかを見極め、無理のない返済計画を立てることが必要です。